Přemýšleli jste nad tím, jaké jsou přidané hodnoty finančního poradce? V čem se liší služby poradce od pracovníka na přepážce banky nebo pojišťovny? Odpověď je jednoduchá – poradce přináší dlouhodobou spolupráci zaměřenou přímo na vámi stanovené výsledky, kdežto na přepážce vás obslouží někdo, kdo vám bohužel doporučí především produkty dané instituce. Častokrát tak nezískáte kompletní přehled toho, co by pro vás mohlo být nejvhodnější. Jak ale poznáte, že jste si vybrali správného finančního poradce? Na to jsme se zaměřili v následujících řádcích!
Finanční poradce není pouze prodejcem produktů, ale především vaším průvodcem, který vám pomůže definovat a naplánovat vaše cíle. V rámci dlouhodobé spolupráce je s vámi pravidelně v kontaktu a přináší vám vhled do vašich financí. S tím souvisí i minimalizace rizika ztráty a zvyšování vaší finanční gramotnosti.
Velkou výhodou v rámci dlouhodobé spolupráce je znalost vaší situace, znalost rodinného prostředí. Díky tomu vám dokáže správně vyhodnotit finanční plán i plán vašich investic. Právě investice bývají citlivým tématem a je důležité k nim přistupovat s maximální možnou péčí, důvěrou a znalostí investičního trhu.
Tím se opět liší od prodejce z bankovní přepážky, který je omezen na produkty své instituce. Poradce má všeobecný přehled o trhu a produktech, proto vám dokáže připravit srovnání nejvýhodnějších variant nejen v rámci ceny, ale především v rámci kvality a dlouhodobé udržitelnosti.
Trh se neustále mění a s tím souvisí i jeho výkyvy a poklesy. Snad každý, kdo někdy investoval, pocítil pokles trhu, a s tím spojený strach o své těžce vydělané finance. Jak ale v takové situaci zareagujete bez svého poradce? Půjdete do banky, kde jste si investiční produkt sjednali, a dáte na doporučení investovat do dalšího „výhodnějšího“ produktu? Nebo snad svůj vklad vyberete i v případě, že jste právě v mínusu vložené částky? Toto by se vám s vlastním finančním poradcem stát nemělo.
Váš finanční poradce vás podpoří i ve chvílích, kde se na trhu nedaří a poradí vám, jak postupovat krok po kroku. I když máte správně nastavené investiční portfolio, při poklesu trhů může dojít ke ztrátě. Ta však nemusí být tak výrazná, a navíc vám poradce ve správný moment doporučí, jak reagovat a co podniknout, aby se vaše investice v budoucnu co nejlépe zhodnotila.
K čemu je vám poradce, který se o vás bude ze začátku starat, ale jakmile budete chtít zařídit pro něj z provizního hlediska nezajímavý produkt, bude vás mít na vedlejší koleji? V takovém případě doporučujeme zvážit, za je pro vás opravdu přidanou hodnotou. V opačném případě by se také mohlo stát, že vám neposkytne kvalitní servis a kompletní přehled vhodných produktů pro vaše potřeby.
Správný poradce vám nabídne kompletní péči, kdykoliv budete potřebovat. Ochotně vám zvedne telefon a naplánuje si s vámi schůzku v nejbližším možném termínu. V rámci servisních schůzek vám odprezentuje, jak se vašim financím daří a navrhne vám případně možná vylepšení. V žádném případě vás nenutí do něčeho, co nechcete. Správný poradce se zaměřuje na kvalitní servis a dlouhodobou spokojenost klienta, ne na výši provizí za sjednané produkty.
Při výběru svého finančního poradce se zaměřte především na:
Správně zvolený finanční poradce vám nabídne nejen kvalitní klientský servis, ale především vám pomůže dosáhnout vašich cílů! Začněte plánovat již dnes. Rádi vám budeme podporou na cestě za svými sny!
Líbil se Vám tento článek? Sdílejte ho dál.
