Vaše potřeby nás skutečně zajímají.

Po společné konzultaci Vám na míru navrhneme konkrétní řešení pro Vaši situaci.

První konzultace

První konzultace proběhne osobně nebo online přes video hovor. Bude trvat maximálně hodinu. Probereme Vaše požadavky, které budeme pro Vás řešit. My Vám naopak vysvětlíme průběh naší spolupráce. Pokud Vám bude spolupráce dávat smysl, dohodneme se na dalším postupu.

První konzultace proběhne osobně nebo online

Sběr dat pro Finanční mapu

Pro vytvoření nabídky zmapujeme Vaši finanční situaci abychom věděli jaký rozsah našich služeb je pro Vás ten pravý.

Zmapujeme Vaši finanční situaci

Posíláme nabídku

Nejpozději do týdne od našeho prvního setkání Vám bude poskytnut náhled smlouvy, obsah budoucího plánu, cenová nabídka a harmonogram. Tyto informace Vám pomohou ujasnit si představu o tom, jak budou vypadat další kroky spolupráce.

Náhled smlouvy, obsah budoucího plánu a cenová nabídka

Potvrzení spolupráce

Pokud se rozhodnete pro spolupráci, podepíšeme spolu smlouvu a zaplatíte zálohu.

Podepíšeme spolu smlouvu a zaplatíte zálohu

Tvoříme Finanční plán

Podle daného harmonogramu pro Vás začneme tvořit finanční plán, který budeme spolu několikrát konzultovat.

Tvorba harmonogramu

Realizace

Pokud budeme s finančním plánem vzájemně spokojení, můžeme se pustit do jeho realizace. Zakládáme, upravujeme a konzultujeme vše co z plánu vyplynulo.

Realizace finančního plánu

Dlouhodobá spolupráce

Dle domluvené spolupráce Vám poskytujeme pravidelný servis. Bude Vám vytvořena klientská zóna, kde uvidíte všechny vaše smlouvy. Řešíme za Vás jakoukoliv administrativu spojenou s vašimi finančními produkty, reagujeme na změny ve vašem životě a na změny kolem nás. Podle toho pravidelně aktualizujeme Váš finanční plán a tím Vás dovedeme tam kam budete chtít.

Pravidelný servis.

První konzultace

První konzultace proběhne osobně nebo online přes video hovor. Bude trvat maximálně hodinu. Probereme Vaše požadavky, které budeme pro Vás řešit. My Vám naopak vysvětlíme průběh naší spolupráce. Pokud Vám bude spolupráce dávat smysl, dohodneme se na dalším postupu.

Sběr dat pro Finanční mapu

Pro vytvoření nabídky zmapujeme Vaši finanční situaci abychom věděli jaký rozsah našich služeb je pro Vás ten pravý.

Posíláme nabídku

Nejpozději do třech dnů od našeho prvního setkání Vám bude poskytnut náhled smlouvy, obsah budoucího plánu, cenová nabídka a harmonogram. Tyto informace Vám pomohou ujasnit si představu o tom, jak budou vypadat další kroky spolupráce.

Potvrzení spolupráce

Pokud se rozhodnete pro spolupráci, podepíšeme spolu smlouvu a zaplatíte zálohu.

Tvoříme Finanční plán

Podle daného harmonogramu pro Vás začneme tvořit finanční plán, který budeme spolu několikrát konzultovat.

Realizace

Pokud budeme s finančním plánem vzájemně spokojení, můžeme se pustit do jeho realizace. Zakládáme, upravujeme a konzultujeme vše co z plánu vyplynulo.

Dlouhodobá spolupráce

Dle domluvené spolupráce Vám poskytujeme pravidelný servis. Bude Vám vytvořena klientská zóna, kde uvidíte všechny vaše smlouvy. Řešíme za Vás jakoukoliv administrativu spojenou s vašimi finančními produkty, reagujeme na změny ve vašem životě a na změny kolem nás. Podle toho pravidelně aktualizujeme Váš finanční plán a tím Vás dovedeme tam kam budete chtít.

Proč placené poradenství?

Lovec vs Farmář

Na finančním trhu existují v rámci finančního poradenství dva přístupy. První a běžnější přístup je tzv. "lovce", kdy poradce má za cíl prodat finanční produkt a získat za jeho prodej provizi. Tento přístup se nezaměřuje na dlouhodobou péči o klienta, ale spíše na jednorázový prodej produktu. Jeho služba je tak mnohdy netransparentní, protože je ovlivňována provizemi a motivačními akcemi jednotlivých poskytovatelů.

Na druhé straně je méně častý přístup tzv. "farmáře", kterým se řídí naše společnost. Tento přístup se nezaměřuje na prodej finančního produktu, ale na poskytování dlouhodobého servisu. Odměna závisí na objemu investic a podílu na zisku. Poradce je tak motivován poskytováním dlouhodobého servisu a pomáháním klientům dosáhnout jejich finančních cílů. Tento přístup se tak zaměřuje na dlouhodobou péči o klienta.

Jak jsme tedy placení?

Naše společnost jde cestou “farmáře”. Preferujeme přímé placení za finanční plán a následný servis, namísto standardního provizního poradenství. Tímto způsobem jsme schopni poskytovat služby bez střetu zájmů a morálního hazardu.

Klienti platí jednorázový poplatek za zpracování finančního nebo investičního plánu a následně platí za dlouhodobý servis. Tento přístup umožňuje poskytovat systematickou péči o klienty a spolupracovat s nimi na dosažení jejich cílů.

Ceník služeb